API — Análise de Perfil do Investidor

0 Identificação do Investidor

Nome completo *

CPF *

Data de nascimento

E-mail *

Telefone / WhatsApp

Consultor / Assessor responsável

1 Objetivos de Investimento

QUESTÃO 1 DE 10

Qual é o seu principal objetivo ao investir?

Preservar meu capital — não quero correr risco de perder o que investi

Obter renda complementar regular (juros, dividendos)

Crescimento moderado do patrimônio, aceitando alguma oscilação

Maximizar a rentabilidade, aceitando maior volatilidade

Crescimento agressivo / especulação com parte do capital

QUESTÃO 2 DE 10

Por quanto tempo você pretende manter seus investimentos sem precisar resgatar o dinheiro?

Menos de 1 ano — preciso da liquidez no curto prazo

1 a 2 anos

2 a 5 anos

5 a 10 anos

Mais de 10 anos — visão de longo prazo

2 Situação Financeira

QUESTÃO 3 DE 10

Qual é a sua renda mensal bruta aproximada (somatório de todas as fontes)?

Até R$ 5.000

De R$ 5.001 a R$ 10.000

De R$ 10.001 a R$ 20.000

De R$ 20.001 a R$ 50.000

Acima de R$ 50.000

QUESTÃO 4 DE 10

Qual percentual da sua renda mensal você consegue destinar regularmente a investimentos?

Não consigo poupar regularmente

Até 10% da renda

De 10% a 20% da renda

De 20% a 30% da renda

Mais de 30% da renda

QUESTÃO 5 DE 10

Considerando suas despesas mensais, por quanto tempo sua reserva financeira atual garantiria seu padrão de vida sem renda?

3 Conhecimento e Experiência

QUESTÃO 6 DE 10

Como você avalia seu conhecimento sobre o mercado financeiro e produtos de investimento?

Nenhum — nunca investi e não conheço os produtos disponíveis

Básico — conheço poupança e CDB

Intermediário — conheço Tesouro Direto, fundos de renda fixa e multimercado

Avançado — conheço ações, FIIs, ETFs e renda variável em geral

Especialista — opero derivativos, opções e mercado internacional

QUESTÃO 7 DE 10

Quais tipos de investimento você já contratou ou operou? (selecione todos que se aplicam)

A classificação considerará o produto de maior complexidade selecionado.

Poupança

CDB, LCI, LCA, LC

Tesouro Direto (Selic, IPCA+, Prefixado), Fundos de Renda Fixa

Fundos Multimercado, Fundos de Ações, Debêntures, CRI/CRA

Ações, FIIs, ETFs, BDRs

Derivativos, Opções, Contratos Futuros, COE, Forex

Nunca investi em nenhum desses produtos

4 Tolerância ao Risco

QUESTÃO 8 DE 10

Imagine que seus investimentos perderam 20% do valor em 6 meses por causa de oscilações do mercado. Qual seria sua reação?

Venderia tudo imediatamente para evitar novas perdas

Ficaria muito preocupado e reduziria parte das posições

Manteria tudo, aguardando pacientemente a recuperação do mercado

Manteria e poderia aportar mais recursos para aproveitar o preço baixo

Aumentaria significativamente a posição, pois vejo como oportunidade

QUESTÃO 9 DE 10

Qual seria a maior perda em relação ao capital investido que você aceitaria tolerar em um período de 12 meses?

Nenhuma perda — o capital deve ser sempre preservado

Até 5% de perda

De 5% a 15% de perda

De 15% a 30% de perda

Mais de 30% de perda, se houver perspectiva de retorno superior

QUESTÃO 10 DE 10

Qual das afirmações abaixo melhor descreve sua filosofia de investimento?

Prefiro retornos menores, mas com total segurança e previsibilidade

Aceito perdas pequenas para obter rentabilidade acima da poupança

Aceito oscilações moderadas em troca de rentabilidade acima do CDI

Aceito perdas relevantes no curto prazo em busca de alta rentabilidade no longo prazo

Busco o máximo de rentabilidade, aceitando perdas expressivas e alta volatilidade

📄 Termo de Ciência e Aceite — API (Análise de Perfil do Investidor) Declaro que as informações prestadas neste questionário são verdadeiras e refletem minha real situação financeira, objetivos e tolerância ao risco. Estou ciente de que o resultado desta análise será utilizado para recomendar produtos e serviços de investimento adequados ao meu perfil, conforme exigido pela Resolução CVM nº 30/2021 e pelo Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas.

Compreendo que o meu perfil de investidor tem validade de 24 (vinte e quatro) meses, podendo ser atualizado a qualquer momento mediante solicitação, ou obrigatoriamente em caso de mudança relevante na minha situação financeira.

Estou ciente de que a realização deste questionário não constitui recomendação de investimento específica, e que toda decisão de investimento envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda do capital investido.

Li, entendi e concordo com os termos acima. Autorizo o uso dessas informações para a análise do meu perfil de investidor.

🔒 Privacidade e LGPD (Lei 13.709/2018): Seus dados pessoais (nome, CPF, e-mail e data de nascimento) são utilizados exclusivamente para análise do seu perfil de investidor e comunicação com seu consultor financeiro. Não são armazenados em bancos de dados externos nem compartilhados com terceiros. A transmissão é feita de forma segura. Você pode solicitar a exclusão dos seus dados a qualquer momento pelo e-mail claudiojciriaco@gmail.com.